Combaterea spălării banilor

Comisia Europeană doreşte mai multă autoritate în aplicarea normelor privind combaterea spălării banilor şi finanţarea terorismului.

Un raport al Comisiei arată că, deşi au fost instituite reguli, încă persistă o serie de deficienţe structurale de punere în aplicare a acestora.

Are detalii corespondenta RRA la Bruxelles, Amalia Bojescu: "Comisia Europeană susţine că trebuie blocate toate căile care permit infractorilor şi teroriştilor să abuzeze de sistemul financiar al Uniunii Europene şi să ameninţe securitatea cetăţenilor.

Analiza executivului comunitar bazată pe examinarea a 10 cazuri recente de spălare a banilor arată că deşi există norme solide în domeniu, acestea nu au fost aplicate uniform în toate băncile şi în toate statele din Uniunea Europeană.

Între vulnerabilităţile descoperite de Comisia Europeană se numără produsele anonime, identificarea beneficiarilor reali şi noile produse nereglementate cum ar fi activele virtuale.

Raportul mai arată că într-o serie de cazuri analizate, băncile nu au respectat cu stricteţe sau deloc cerinţele privind combaterea spălării banilor şi nici nu şi-au aliniat politicile atunci când aveau modele de afaceri riscante.

Se constată de asemenea lipsa de coordonare între aceste politici, fie la nivelul entităţilor individuale, fie la nivel de grup.

Deficienţele politicilor de combatere a spălării banilor şi de supraveghere sunt mai evidente în situaţii transfrontaliere, atât în cadrul Uniunii Europene, cât şi în raport cu ţări terţe.

Cu toate că băncile şi autorităţile de supraveghere au întreprins acţiuni semnificative mai rămân încă multe de făcut, susţine Comisia Europeană, care invită statele membre să-şi armonizeze legislaţia, iar autorităţile să coopereze în privinţa supravegherii financiare."